专户理财
基金公司专户业务(即私募资产管理业务)是指基金公司非公开募集资金或者接受财产委托,设立私募资产管理计划并担任管理人,依照法律法规和资产管理合同的约定,为投资者的利益进行投资活动。
单一资产
管理计划
集合资产
管理计划
业务形式
权益类
混合类
固定收益类
商品及金融
衍生品类
产品类别
业务优势
量身订做
为委托人提供满足其投资需求、适合其风险收益特征的投资方案,并可专享华夏基金专户理财团队的服务。
操作灵活
专户组合规模适中且比较稳定,投资限制较少,可以综合各方面因素进行灵活配置,看准投资机会时可以适度集中投资,收益潜力较高。
追求稳健
专户组合根据与客户共同讨论制定的投资政策进行投资运作,不参与市场排名,追求稳健回报。
利益一致
专户理财收费方式更灵活,通过业绩报酬形式给予管理人有效的激励,委托人与管理人利益趋于一致。
专户产品线
华夏基金方面基于现有的专户产品线结构对产品进行了功能性定位,以匹配不同类型客户需求为出发点对产品线进行聚类,逐步形成了包括配置型(固收+、FOF、MOM等)、策略型(细分股票策略、固收策略、海外策略等)、功能型和项目型四个大类的专户产品框架,并投放了十余个拳头产品,满足了客户多元化的投资管理需要。
配置型
策略型
功能型
项目型
集合资产管理业务
基金管理公司从事集合资产管理业务,是指取得资产管理业务资格的基金管理公司以非公开方式募集资金或者接受财产委托,为多个合格投资者设立集合资产管理计划并担任管理人,由托管机构担任资产托管人,依照法律法规和资产管理合同的约定,为投资者的利益进行投资活动。
客户要求
单个客户投资单只固定收益类资产管理计划的金额不低于30万元,投资于单只混合类资产管理计划的金额不低于40万元,投资于单只权益类、商品及金融衍生品类资产管理计划的金额不低于100 万元
投资管理
委托财产划分为等额份额的单位,每份单位享有同等收益分配权。
募集方式
公司可自行推介资产管理产品,或委托有基金代销资格的机构代理推介。
业务运作
开放式集合资产管理计划每三个月至多开放一次计划份额的参与、退出,中国证监会另有规定的除外。
热点问答
一、什么是集合资产管理业务?

基金管理公司从事集合资产管理业务,是指取得资产管理业务资格的基金管理公司以非公开方式募集资金或者接受财产委托,为多个合格投资者设立集合资产管理计划并担任管理人,由托管机构担任资产托管人,依照法律法规和资产管理合同的约定,为投资者的利益进行投资活动。

二、集合资产管理计划与单一资产管理计划、证券投资基金业务的区别。

集合资产管理计划开放式基金单一资产管理计划
客户数量委托人不少于2人,不超过200人少于200个

(上市交易不少于1000人)

1个
单笔委托单个客户投资单只固定收益类资产管理计划的金额不低于30 万元,投资于单只混合类资产管理计划的金额不低于40万元,投资于单只权益类、商品及金融衍生品类资产管理计划的金额不低于100 万元一般不得低于1000元

(视基金公司具体规定)

不低于1000万元
资产规模成立时不低于1000万元成立时不低于2亿元成立时不低于1000万元
委托规模变动可参与或退出可每日申购或赎回可追加或提取
委托形式基金公司、托管行与多个客户一一签订资产管理合同基金公司公告基金合同,客户认购/申购即视为接受合同,但不与客户一一签订基金公司、托管行与单一客户签订资产管理合同
管理费用固定费率+业绩报酬(或有)固定费率固定费率+业绩报酬(或有)
客户服务资产管理计划净值,资产管理计划参与、退出价格;资产管理计划定期报告,至少包括季度报告和年度报告;重大事项的临时报告等季报、半年报、年报,每日披露净值资产管理计划净值,资产管理计划参与、退出价格;资产管理计划定期报告,至少包括季度报告和年度报告;重大事项的临时报告等


三、我要投资华夏基金发行的资产管理计划,需要具备什么条件?

资产管理计划应当向合格投资者非公开募集。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承受能力,投资于单只资产管理计划不低于一定金额且符合下列条件的自然人、法人或者其他组织:

(一)具有2年以上投资经历,且满足下列三项条件之一的自然人:家庭金融净资产不低于300 万元,家庭金融资产不低于500 万元,或者近3 年本人年均收入不低于40万元;

(二)最近1 年末净资产不低于1000 万元的法人单位;

(三)依法设立并接受国务院金融监督管理机构监管的机构,包括证券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期货公司及其子公司、在中国证券投资基金业协会(以下简称证券投资基金业协会)登记的私募基金管理人、商业银行、金融资产投资公司、信托公司、保险公司、保险资产管理机构、财务公司及中国证监会认定的其他机构;

(四)接受国务院金融监督管理机构监管的机构发行的资产管理产品;

(五)基本养老金、社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII);

(五)基本养老金、社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII);

(六)中国证监会视为合格投资者的其他情形。

合格投资者投资于单只固定收益类资产管理计划的金额不低于30万元,投资于单只混合类资产管理计划的金额不低于40万元,投资于单只权益类、商品及金融衍生品类资产管理计划的金额不低于100万元。资产管理计划投资于《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》第三十七条第(五)项规定的非标准化资产的,接受单个合格投资者委托资金的金额不低于100 万元。


四、从哪里可以获得华夏基金发行资产管理计划的消息?

由于基金管理公司、代理销售机构不得通过报刊、电视、广播、互联网(基金管理公司、代理销售机构网站除外)及其他公共媒体销售资产管理计划,因此合格投资者可以通过华夏基金网站、代销机构网站或拨打华夏基金统一客服电话了解资产管理计划的发行信息,或直接致电您的客户经理。

五、在哪里可以买到华夏基金发行的资产管理计划?

不同资产管理计划的销售安排,可在基金公司或基金公司委托的银行、券商营业网点购买资产管理计划。同时银行、券商可能只选择某一区域(如某银行北京分行)的营业网点销售单个资产管理计划,请您重点关注该银行或券商选择的区域网点信息。

相关法规
基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法
文件格式:jpg大小:53.69KB
下载